平安养老险天津分公司3.15以案说险丨④套路贷风险警示教育

    打着小额贷款公司的旗号，以办理民间借贷为幌子，他们处心积虑设计陷阱，一旦有人上钩，套路就紧随其后。  
    日前，公安津南分局打掉一个“套路贷”团伙，经民警深挖细查，4名犯罪嫌疑人作案12起，涉案金额达100余万元。
    2019年初，李某在网上搜索有关小额贷款的信息时，通过微信添加一男子为好友，随后，双方约定在某小区门口见面，李某被带到了一写字楼内。因为急需用钱，李某向小额贷款公司借款2.3万元。没有抵押物，又没有工作，怕李某不还钱，对方让其签订一份借款合同。在一番“洗脑”后，本想借款2.3万元，李某却签下了一份6万元的借款合同。
    合同签完了，上面标注的给付方式为“2.3万元转账，3.7万元现金”。按照约定，在微信转账后，现金给付却迟迟未兑现。其间，刘某某指使另一名团伙成员通过微信聊天记录伪造虚假现金支付，并将整个过程进行拍照、录像。刘某某还威胁李某，如果不按期还钱，就索要借款合同上规定的6万元。本以为按期还款就能相安无事，但刘某某又以“逾期”为由，多次以电话轰炸、上门要账、法院起诉等方式对李某开启了“狂轰滥炸”的讨债模式。无奈之下，李某只能言听计从，先后给付该团伙4万余元。正在李某一筹莫展，四处筹钱的时候，办案民警找到了他。
    经专案组深挖细查，发现该团伙是以网上发布高额、低息、短期贷款信息为诱饵，诱使被害人签订远高于贷款金额的合同，制造虚假流水，要求被害人返还高出实际借款额的现金，并威胁恐吓被害人索要虚假“欠款”。民警还了解到，一男子曾向该团伙借款2万元，最后被迫还款共计9.6万元，接近实际借款金额5倍。在掌握大量证据的基础上，专案组奔赴多省市，先后将刘某某等4名犯罪嫌疑人抓获。
    目前，该团伙4名涉案人员已被津南区人民检察院依法提起公诉。