浦发银行天津分行堵截电信诈骗 保护好百姓的“钱袋子”

      为保护广大人民群众的财产安全、维护健康的金融生态，浦发银行天津分行严格落实电信网络诈骗防范工作，于近日成功协助公安机关抓获涉嫌网络诈骗、非法集资的犯罪嫌疑人，及时对相关涉案账户进行控制，有效帮助受骗群众减少了资金损失。
      11月30日下午，某公司法人在一名经办人的陪同下前往浦发银行天津浦惠支行要求补办公司网银U-KEY。支行运营人员在业务办理中发现，当天距该客户开户仅有一个工作日，且开户当日客户刚刚完成网银申领，情形较为可疑。支行工作人员随即进一步查看该账户使用情况，发现该账户在短时间内通过公司网银等渠道频繁进行转账等操作，累计金额达1500余万，并具备小额试探、个人账户分散转入、集中转出等可疑特征。为确保资金安全，支行工作人员立即按照账户风险排查相关要求对账户实施控制，并将相关情况向分行进行汇报。与此同时，浦发银行天津分行接到异地分行提供的相关风险提示，异地分行在账户排查中发现，该账户作为收款账户存在“在微信群内进行疑似电信诈骗非法集资宣传”等行为，并已有多人进行汇款。在收到相关信息后，浦惠支行果断采取行动，一方面与警方进行联系，协调厅堂抓捕细节，另一方面通过拖延业务办理时间等方式稳定涉案人员情绪，为警方争取时间。最终，支行协助警方成功抓捕两名犯罪嫌疑人。
      经了解，该嫌疑人涉案行为主要为虚构非法集资项目、承诺给予出资人高额利息并通过微信群进行散播，诱骗出资人进行转账投资。截至目前，该涉案账户已被天津、广东、江苏、浙江、重庆、山西等多地警方冻结控制，相关犯罪行为及涉案金额仍在进一步侦查中。
      本起案件中，浦发银行天津分行以高度的社会责任感和专业的风险识别能力，有效判断、迅速出击，保护了群众的“钱袋子”，维护了良好的金融秩序。后续，分行将不断加大防范电信诈骗的宣传力度，积极支持有关部门打击电信诈骗违法犯罪，为维护健康金融生态、构建平安天津贡献更大力量。